אופיר | קרסנטי
OK סוכנות ביטוח
השירותים שלנו
המשרד עוסק במתן פתרונות מיסוי, ייעוץ לפרישה ועוד.
OK פיננסים עובדים עם בתי ההשקעות וחברות הביטוח הגדולות וביותר במשק;
חברות ביטוח: מגדל, הפניקס, כלל, הראל, מנורה והכשרה.
בתי השקעות: ילין לפידות, אלטשולר שחם, מור בית השקעות, אי בי אי, הראל פיננסים, מיטב – דש.
מיסוי
תכנון נכון של המס מטרתו היא מיצוי מלוא פוטנציאל הרווח ממרכיבי החיסכון והנכסים השונים של המשפחה באמצעות תכנון מקצועי של היבטי המס השונים והשפעתם על הקצאת הנכסים.
פיננסים
אנו עסקים בשיווק של קופות גמל וקרנות השתלמות תוך התאמה של רמות סיכון לפי המפאיינים של כל לקוח ולקוח.
פוליסות חסכון וניהול תיקים לכספים הנזילים תוך כדי הסתכלות הולסיטית על נכסי הלקוח.
תכנון פיננסי
תכנון פיננסי מקצועי נוגע בכל הצרכים הכלכליים של המשפחה ותוצאתו היא השגת היעדים שהוצבו מבעוד מועד. בין היתר נתייחס לנהיבטים הבאים:
תכנון וניהול הנכסים והסיכונים- הקצאת נכסים רחבה ומותאמת למאפייני הסיכון האישיים, טעמי ההשקעה השונים, היכולת הכלכלית וכן היעדים השונים של הלקוח על פני ציר הזמן.
ניהול תזרימי מזומנים מתבצע באמצעות ניהול ההתחייבויות הקיימות והעתידיות של משק הבית והתאמתן לזרם ההכנסות ולתכנון הנכסים, נבנית תכנית תזרים מזומנים אינדיבידואלית.
חברות
אנו שותפים לאחריות שלך כמעסיק בדאגה לאפשר את התנאים הסוציאליים הטובים ביותר עבור עובדיך. תחום הפנסיה דורש מעקב תמידי אחר זכויות עובדים בקרנות השונות וניהול כספים בצורה מדויקת ומקצועית. אנו מבצעים מעקב ודואגים כי חלוקת הכספים תעשה בצורה תקינה ומבוקרת תוך מימוש בחירות העובד בקופות השונות.
ביטוח
אנו מטפלים בכל מגוון הביטוחים הקיימים;
אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח בריאות ניתוחים, ביטוח סיעודי, ביטוח מתאונה, ביטוח משכנתא, ביטוח מחלות קשות.
כל הביטוחים, כל היצרנים בתנאים הטובים ביותר עבורך.
ליווי פרישה
תכנון הפרישה- התאמת ההכנסה העתידית של משק הבית ביום שלאחר הפרישה לרמת החיים אליה התרגלו בני המשפחה טרם היציאה לפרישה וכן בחינת כל שיקולי המיסוי המשפיעים על המכשירים הפיננסיים השונים המרכיבים את תזרימי המזומנים המשמשים את משק הבית.
תכנון ירושה והעברת עושר בין-דורית- בחינת כל ההיבטים המשפטיים והכלכליים הרלוונטיים ליצירת העושר, צבירתו על פני השנים, שמירה על ההון המשפחתי וחלוקתו לדורות הבאים בצורה מושכלת.